ForexCare.Net Forex News & Analysis | Online Forex (FX) Trading
Profit - Tap Plan For investorer
Hvem trenger en fortjeneste / tap plan? Er ikke investere bare om å kjøpe lavt og selge høy? Det ville være hyggelig å alltid kjøpe på bunnen og selger på toppen, men det er nesten umulig å gjøre det konsekvent. Videre investorer bare er et menneske: følelser svaie vår dom og det er i vår natur å hate å tape. Å ta et tap på et lager, derfor er ikke bare til skade for våre lommebøker, men det gjør vondt våre egoer. Gang på gang investorer tar profitt ved å selge en investering som har styrket seg, men holde på fallende aksjekurser i håp om en rebound, oftentimes disse investeringene skrumper til en brøkdel av deres tidligere verdi.
Så hvordan kan en investor unngå denne typen utfallet? En løsning er å lære å bli en disiplinert investor og å vedta en gevinst / tap plan. I denne artikkelen vil vi gå over denne strategien, og viser deg hvordan du bruker den til å bo i svart.
Hva er en Gevinst / tap Plan?
Denne planen er et skritt som mange dagligvare investorer (og fagfolk) ofte overse. Overskudd / tap plan er et sett med grenser som bestemmer den maksimale tap eller gevinst en investor tar på en aksje. Inneholder tap er en svært viktig del av å investere, slik at resultat plan er avgjørende for en fornuftig strategi.
Vi gjør alle lager-plukke feil og de fleste av oss har tapt penger i aksjemarkedet - hva setter de store investorene er fra hverandre deres evne til å gjenkjenne sine dårlige valg og bruk det de har lært å gjøre opp for dem senere. Et resultat plan hjelper deg å gjenkjenne dine feil ved at du kan skille følelser fra å investere. Hvis du ikke er altfor ivrige om din gevinst og ser du dem kun som et middel til å øke din kontantstrømmer (i stedet for ego din), vil du ha en mye lettere å gi slipp på det tapte, og derfor kontrollere dem.
Utarbeide Din Plan
Utarbeide en plan kan være vanskeligere enn du forventer. Først må du sette den maksimale gevinsten du vil akseptere, og den maksimale tapet du vil tolerere for dine investeringer, men disse maksimumsgrenser og minimumskrav bør ikke nødvendigvis være det samme for hver aksje. For eksempel er en Blue chip mer usannsynlig å stige eller falle med 10% innen et gitt år sammenlignet med små selskaper vekst lager, noe som vil vise mer volatilitet. Med andre ord, må du analysere hver lager individuelt for å anslå hvor mye det er sannsynlig å bevege seg i begge retninger.
Noen investorer bruker teknisk eller fundamental analyse eller en kombinasjon av begge for å bestemme passende grenser for gevinster og tap. En annen måte å tenke ut grensene dine er ved å modellere planen på resultatene av en utpekt benchmark for eksempel en indeks eller til og med på de siste resultatene for din egen portefølje.
En annen faktor som du må vurdere når du utforme din gevinst / tap planen er din risikotoleranse, som avhenger av mange faktorer som personlighet, dine tidsramme og tilgjengelig kapital. Vanligvis folk som er risikoavers vil ha strammere grenser enn de som ikke tankene fare. Risk elskere vil forsøke å tjene så mye som mulig fra et stigende lager, men en mer konservativ investor kan selge aksjene tidlig i at det kom til eliminerer risikoen for tap, som ville skje hvis bestanden tok en rask nedadgående dykket. Hvis du foretrekker å viker unna risiko, en gevinst / tap plan på 10% hver vei kanskje ikke egnet eller realistisk for deg. På den annen side, hvis du er villig til å ta på den ekstra risiko forbundet med potensielle fortjeneste, kan da en 10% fortjeneste / tap være mer hensiktsmessig.
Balanseført Out Your Plan
Når du har bestemt på tall, enten konservativ eller aggressiv, må du sette planen til handling med så få uhell som mulig. Husk, denne planen har en dobbelt krav: du har å selge aksjer (1) hvis de faller til et visst nivå og (2) hvis de opphav til et visst nivå.
Nå skal meglere ikke la deg skrive inn to forskjellige salgsordre for den samme sikkerheten, slik at du må finne ut hvilken du heller inn først. Det kan være klokest å legge inn ordrer som første beskytte Ulempe: mange kloke investorer bruke stop-loss ordre , som instruerer din megler til å kjøpe eller selge en aksje når den har nådd en viss pris. Den stop loss sikrer at du ikke får brent ned på et marked, særlig hvis du ikke kan se på dine aksjer hvert sekund. Når du angir i bestillingen din med megleren din, sette stopp pris på ditt maksimale tap prosent og deretter sitte og vente. Hvis prisen ender opp Verdistigningen på øvre grensen, bare endre prisen på din stop loss ordre, som så vil aktivere umiddelbare salg av din beholdning.
Opphold disiplinert
Når du har din resultat strategi på plass, må du huske på at hele ideen med planen er å etablere strenge retningslinjer for når man skal selge. Jada, det gjør vondt å se en aksje fortsette å stige når du har solgt den, men det er ofte bedre å selge på vei opp enn å vente til du har til å dumpe aksjer når prisen er å kollapse etter sin storhetstid. Joseph P. Kennedy, Sr gang sa: "Bare en tosk holder ut for den øverste dollar."
Konklusjon
Husk at vårt eksempel tallene er generaliseringer. Utarbeide planen krever detaljert forskning, analyse, egenvurdering og et realistisk syn. Stille et overskudd grense ved 100% (doble pengene dine) ikke 'gi mening hvis du investerer i lav-risiko selskapene som vokser jevnt på 15% per år.
Her er noen ting å huske:
- En aksje som synker 50% betyr at du trenger å doble pengene dine til å komme tilbake til enda. Kontrollere tap er nøkkelen til lyden investere.
- Å gjøre feil er menneskelig natur. Når du innser dette, vil du finne det lettere å gå videre.
- Kjøp en aksje og holde fast ved det i lang tid betyr ikke at du vil tjene penger. Et kjøp og hold (En passiv investeringsstrategi der en investor kjøper aksjer og holder dem for en lengre periode, uavhengig av svingningene i markedet. En investor som benytter et kjøp-og-hold strategi velger aktivt bestander, men en gang i en posisjon, ikke er opptatt av kortsiktig prisbevegelser og tekniske indikatorer.) strategi vil fungere bare hvis du velger den rette selskapene.
Den viktigste delen av å utarbeide en gevinst / tap Planen er stikker til det!
[...] Bringe mer disiplin til ledelsens investering beslutningsprosess. Holder på fortjeneste kan føre til overdreven lederavlønningen, sjuskete ledelse, og [...]
[...] Med den økende betydningen av digital teknologi og internett, er mange investorer velger å kjøpe og selge aksjer for seg selv heller enn å betale rådgivere store provisjoner for forskning og rådgivning. Men før du kan begynne å kjøpe og selge aksjer, må du kjenne til ulike typer bestillinger og når de passer. [...]