ForexCare.Net Forex Nyheter & Analys | Online Forex (FX) Trading
Resultat - Förlust Planera För investerare
Vem behöver en vinst / förlust plan? Investerar inte bara om att köpa lågt och sälja hög? Det skulle vara trevligt att alltid köpa på botten och sälja på toppen, men det är nästan omöjligt att göra detta konsekvent. Dessutom är investerarna bara mänskliga: känslor svajar vår bedömning och det ligger i vår natur att hata att förlora. Med en förlust på ett lager, alltså inte bara skada våra pocketböcker, men även ont våra egon. Gång på gång investerare ta vinst genom att sälja en investering som har uppskattat, men hålla fast vid minskande bestånd i hopp om en återhämtning, Ofta dessa investeringar shrivels till en bråkdel av sin tidigare värde.
Så hur kan en investerare undvika denna typ av resultat? En lösning är att lära sig att vara en disciplinerad investerare och att anta ett resultat plan. I denna artikel kommer vi att gå över denna strategi och visar hur du använder den för att stanna kvar i svart.
Vad är en Resultat Plan?
Denna plan är ett steg som många icke-professionella investerare (och proffs) ofta förbiser. Vinst / förlust plan är en uppsättning begränsningar som bestämmer den maximala förlust eller få en investerare kommer att ta på ett lager. Innehåller förluster är en mycket viktig del av att investera, så vinst / förlust plan är avgörande för en bra strategi.
Vi alla gör nad misstag och de flesta av oss har förlorat pengar på börsen - det som skiljer de stora investerarna isär är deras förmåga att känna igen sina dåliga val och använda vad de lärt sig att kompensera för dem senare. Ett resultat plan hjälper dig att känna igen sina misstag genom att du kan skilja dina känslor från att investera. Om du inte är alltför nitisk om dina vinster och du ser dem enbart som ett sätt att öka din kassaflöden (i stället för ditt ego), har du en mycket lättare tid att släppa dina förluster och därmed kontrollera dem.
Att utforma Din plan
Att utforma en plan kan vara svårare än du förväntar dig. Först måste du ställa in maximal vinst du kommer att godkänna och den maximala förlust du kommer att tolerera för dina placeringar, men dessa maximi-och miniminivåer behöver inte nödvändigtvis vara de samma för varje lager. Till exempel är en blue chip bestånd mindre troligt att stiga eller falla med 10% inom ett visst år jämfört med ett Small Cap-tillväxt materiel som kommer att uppvisa mer volatilitet. Med andra ord måste du analysera varje bestånd för sig att uppskatta hur mycket det är sannolikt att röra sig i endera riktningen.
Vissa investerare använder teknisk eller fundamental analys eller en kombination av båda för att fastställa lämpliga gränsvärden för vinster och förluster. Ett annat sätt att utforma dina gränser är genom modellering din plan om utförandet av en utsedd riktmärke som ett index eller till och med på tidigare resultat din egen portfölj.
En annan faktor som du måste tänka på när man utformar din vinst / förlust plan är din risk tolerans, vilket beror på flera faktorer såsom din personlighet, din tid och dina tillgängliga kapitalet. Vanligtvis människor som är obenägna att ta risker kommer att ha hårdare gränser än de som inte har något emot risk. Risk älskare kommer att försöka dra så mycket som möjligt från en stigande, men en mer konservativ investerare kan sälja aktier tidigt i sin upphov till eliminera risken för förluster, som skulle inträffa om beståndet tog ett snabbt nedåt dyk. Om du föredrar att skygga för risker, ett resultat plan på 10% i varje riktning är kanske inte lämpliga eller ens realistiskt för dig. Å andra sidan, om du är villig att ta på sig till riskerna med de eventuella vinsterna, kan då en 10% vinst / förlust vara lämpligare.
Att utföra din plan
När du har bestämt dig på ditt nummer, oavsett om konservativa eller aggressiv, du måste lägga planen till handling med så få missöden som möjligt. Kom ihåg, denna plan har ett dubbelt krav: du måste sälja dina aktier (1) om de faller till en viss nivå och (2) om de ökar till en viss nivå.
Nu kommer mäklare inte att låta dig skriva in två olika säljorder för samma säkerhetsinställningar så att du måste ta reda på vilken du helst skulle vilja gå in först. Det kan vara klokast att gå in order att först skydda din nackdel: många kloka investerare använder stop-loss-order , som instruerar din mäklare att köpa eller sälja en aktie när den har nått ett visst pris. De stop loss ser till att du inte bränner dig på en ned marknaden, särskilt om du inte kan titta på dina aktier varje sekund. När du anger i din beställning med din mäklare satte stopp priset på din maximala förlust procent och sedan sitta och vänta. Om priset hamnar uppskattar att din övre gräns, bara ändra priset på din stop loss-order, som sedan aktiverar omedelbar försäljning av dina aktier.
Bo disciplinerad
När du har din vinst / förlust strategi på plats, måste du komma ihåg att hela tanken med planen är att fastställa strikta riktlinjer för när man ska sälja. Visst, det gör ont att se ett lager fortsätter att stiga när du har sålt den, men det är ofta bättre att sälja på väg upp än att vänta tills du har att dumpa beståndet medan priset håller på att kollapsa efter sin höjdpunkt. Joseph P. Kennedy, sa Sr en gång: "Bara en dåre har genomförts för topp dollarn."
Slutsats
Tänk på att vårt exempel siffror är generaliseringar. Utforma din plan kräver detaljerad forskning, analys, självbedömning och ett realistiskt perspektiv. Ställa en vinst gräns på 100% (dubbla dina pengar) är inte meningsfullt om man investerar i låg risk företag som växer stadigt med 15% per år.
Här är några saker att komma ihåg:
- Ett lager som minskar 50% innebär att du måste dubbla dina pengar för att komma tillbaka till ännu. Styra förluster är nyckeln till en sund investering.
- Att göra fel är den mänskliga naturen. När du inser detta, kommer du att finna det lättare att gå vidare.
- Att köpa ett lager och hålla fast vid den för en mycket lång tid innebär inte att du kommer att tjäna pengar. En köpa och inneha (En passiv investeringsstrategi i vilket en investerare köper aktier och håller dem under en lång tid, oberoende av svängningar i marknaden. En investerare som använder en köp-och-håll strategi aktivt väljer lager, men en gång i en ståndpunkt, inte om kortsiktiga prisrörelser och tekniska indikatorer.) strategi fungerar bara om du väljer rätt bolag.
Den viktigaste delen av att utforma ett resultat plan är att hålla fast vid det!
[...] Få mer disciplin för att förvalta investeringar beslutsfattande. Hålla fast vid vinst kan leda till överdriven ersättning till ledande befattningshavare, slarvig hantering, och [...]
[...] Med den ökande betydelsen av digital teknik och Internet är det många investerare väljer att köpa och sälja aktier för sig själva snarare än att betala rådgivare stora provisioner för forskning och rådgivning. Men innan du kan börja köpa och sälja aktier, måste du känna till olika typer av order och när de är lämpliga. [...]